Smart - VÚB Generali DSS

SMART

Inovatívny negarantovaný fond

Základné informácie

Fond je vhodný najmä pre mladších sporiteľov, ktorí preferujú investovanie prevažne do akciových investícií pri dodržaní environmentálnych, sociálnych kritérií a kritérií riadenia spoločnosti („ESG kritériá“). Ide o aktívne spravovaný fond, kde sa dlhodobá úroveň akciovej zložky štandardne pohybuje v rozmedzí 80% – 100%. Vhodný je najmä pre sporiteľov, ktorým zostáva viac ako 10 rokov do dôchodku a ktorí preferujú vysoký očakávaný výnos pri vysokom riziku. Pre konzervatívnejších sporiteľov je možné ho kombinovať so sporením v garantovanom fonde a znížiť tak očakávané riziko.

Majetok vo fonde je investovaný v súlade so zákonom do akciových, prípadne dlhopisových, peňažných, realitných a vybraných komoditných investícií podľa štatútu fondu a použitý na obchody na obmedzenie menového, úrokového alebo iného rizika súvisiaceho s majetkom vo fonde formou finančných derivátov podľa zákona. Akciové investície sú vo fonde široko diverzifikované naprieč rôznymi regiónmi, sektormi a dlhodobo sa v ňom nachádza viac ako 2 500 rôznych akciových titulov.

Čistá hodnota majetku vo fonde
90 152 714,08 EUR
Aktuálna hodnota dôchodkovej jednotky
0,072426 EUR
Dátum vytvorenia dôchodkového fondu
22.03.2005
Depozitár dôchodkového fondu
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.
Garancie
Nie
Výnos vs. riziko
Dlhodobá očakávaná miera rizika meraná volatilitou, maximálnymi priebežnými poklesmi a ukazovateľom výnosov a rizík a dlhodobý očakávaný výnos. Hodnota investícií vo všetkých fondoch môže rásť, stagnovať alebo aj klesať.
vyvážená miera rizika: potenciál rastu zabezpečený akciovou a komoditnou zložkou, stabilizačný efekt zabezpečený dlhopismi a peňažnými investíciami
Ukazovateľ rizík a výnosov
3
Riadenie fondu
Aktívne
Ku dňu
11.09.2025

Výkonnosť fondu k 11.09.2025

3,07 %
od začiatku roka
2,72 %
za jeden mesiac
12,93 %
za jeden rok
40,88 %
za päť rokov
118,19 %
od založenia fondu

Údaje platné k dátumu: 11.09.2025

Priemerná miera inflácie meraná indexom spotrebiteľských cien za obdobie od začiatku roka je 3,97 % p.a., za jeden mesiac je 4,30 % p.a., za jeden rok je 3,42 % p.a., za päť rokov je 6,42 % p.a. a od vzniku DF 22.3.2005 je 3,17 % p.a. Zverejnený výnos túto mieru inflácie nezohľadňuje. Zdroj: Štatistický úrad Slovenskej republiky. Vlastné spracovanie na základe údajov z NBS.



Štruktúra rozloženia portfólia vo fonde k 28.08.2025

Termínované vklady a hotovosť
1,50 %
Finančné a korporátne dlhopisy
0,00 %
Štátne a štátom zaručené dlhopisy
0,00 %
Dlhopisové podielové fondy
0,00 %
Realitné investície
0,00 %
Komoditné investície
4,70 %
Iné aktíva
0,00 %
Akciové investície
93,80 %

Súbory na stiahnutie