Naše dôchodkové fondy
dlhopisový garantovaný FOND
Základné údaje o fonde
Čistá hodnota majetku vo fonde
1 174 434 267,85 EUR
Aktuálna hodnota dôchodkovej jednotky
0,046968 EUR
Dátum vytvorenia dôchodkového fondu
22.03.2005
Depozitár dôchodkového fond
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.
Garancie
Áno *
Výnos vs. riziko **
nízka miera rizika, zodpovedajúci výnos
Ukazovateľ rizík a výnosov
|
|
|||||||
|
||||||||
Riadenie fondu
Aktívne
*na 10 ročnom období. Ak v dlhopisovom garantovanom Fonde v sledovanom období poklesne hodnota dôchodkovej jednotky, dôchodková správcovská spoločnosť je povinná v prvý pracovný deň bezprostredne nasledujúci po poslednom dni sledovaného obdobia doplniť hodnotu majetku v dlhopisovom garantovanom Fonde z vlastného majetku vo výške absolútnej hodnoty súčinu poklesu hodnoty dôchodkovej jednotky a priemernej čistej hodnoty majetku v dlhopisovom garantovanom Fonde za sledované obdobie.
**dlhodobá očakávaná miera rizika meraná volatilitou, maximálnymi priebežnými poklesmi a ukazovateľom výnosov a rizík a dlhodobý očakávaný výnos. Hodnota investícií vo všetkých fondoch môže rásť, stagnovať alebo aj klesať.
Vývoj hodnoty DJ
Výkonnosť fondu k 18.09.2020
O fonde
Je jediným garantovaným Fondom. Znamená to, že v prípade poklesu majetku v tomto fonde, bude DSS povinná dopĺňať majetok do Fondu z vlastných zdrojov tak, aby bola Sporiteľovi zachovaná aspoň istina na každom 10 ročnom sledovanom období. Je vhodný najmä pre opatrných a konzervatívnych Sporiteľov, ktorí hľadajú istotu a bezpečnosť s garanciami pre svoje úspory, a sú preto ochotní akceptovať dlhodobo nižší očakávaný výnos.
KLASIK, dlhopisový garantovaný Fond, je najkonzervatívnejší z dôchodkových fondov VÚB Generali DSS. Dlhodobé očakávané riziko v tomto Fonde je najnižšie, no rovnako je najnižší aj dlhodobý očakávaný výnos. Je možné ho kombinovať so sporením v negarantovaných Fondoch a zvýšiť tak očakávaný výnos. Ide o aktívne spravovaný dlhopisový garantovaný Fond, v ktorom sa nemôžu nachádzať akciové investície.
Aktívna správa sa zameriava najmä na vyhľadávanie dlhopisov a investícií s vyšším očakávaným výnosom oproti porovnateľným pasívnym fondom. Vo Fonde sa dlhodobo nachádza priamo vyše 150 rôznych dlhopisov z približne 40 rôznych krajín sveta a viac ako 30 odvetví ekonomiky, čím sa radí k najlepšie diverzifikovaným fondom na Slovensku. Prostredníctvom iných investícií sa vo Fonde nepriamo nachádza ďalších 3000 rôznych dlhopisov, čím sa rozsahom radí k fondom svetovej úrovne.
Majetok v dlhopisovom garantovanom Fonde môžu tvoriť len dlhopisové a peňažné investície a obchody určené na obmedzenie devízového a úrokového rizika. Majetok v dlhopisovom garantovanom Fonde, ktorý nie je zabezpečený voči devízovému riziku, môže tvoriť najviac 5% čistej hodnoty majetku v dlhopisovom garantovanom Fonde.
Štruktúra rozloženia portfólia vo fonde k 31.08.2020
Štatút fondu:
Informačný prospekt: